日前，由上海市人力資源和社會保障局、國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局主辦，上海第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)推進(jìn)會暨個(gè)人養(yǎng)老金品牌發(fā)布會在浦東張江科學(xué)之門模力社區(qū)舉行。作為上海第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)宣講團(tuán)首個(gè)輪值單位，同時(shí)也是上海個(gè)人養(yǎng)老金及IP形象“滬小滿”品牌授權(quán)使用的兩大保司之一，中國太保旗下中國太保壽險(xiǎn)上海分公司深度參與本次活動，通過現(xiàn)場政策解讀與案例分享，向企業(yè)員工及社區(qū)居民普及第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)政策與個(gè)人養(yǎng)老金制度，展現(xiàn)專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力。

從試點(diǎn)先鋒到全國模板！中國太保壽險(xiǎn)深耕個(gè)人養(yǎng)老金市場，通過產(chǎn)品創(chuàng)新、數(shù)字化服務(wù)、生態(tài)協(xié)同等舉措，為構(gòu)建多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系注入“太保力量”和“太保溫度”，試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)全國推廣，持續(xù)為市民幸福晚年保駕護(hù)航。

上海樣本：中國太保這樣為市民“攢”未來

個(gè)人養(yǎng)老金制度是完善多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的關(guān)鍵舉措，通過政策引導(dǎo)與市場機(jī)制結(jié)合，為市民提供了補(bǔ)充養(yǎng)老儲備的靈活選擇。2022年，上海成為個(gè)人養(yǎng)老金首批試點(diǎn)城市，中國太保壽險(xiǎn)上海分公司迅速抓住機(jī)遇，截至2025年5月，累計(jì)保費(fèi)3.72億元，服務(wù)參保用戶達(dá)4.75萬人。

“試點(diǎn)期間，我們重點(diǎn)構(gòu)建了‘產(chǎn)品+服務(wù)+生態(tài)’的一體化模式?！敝袊垭U(xiǎn)上海分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，針對上海企事業(yè)單位特點(diǎn)，首創(chuàng)“個(gè)稅規(guī)劃師”、“養(yǎng)老規(guī)劃師”服務(wù)，為企業(yè)員工提供一對一個(gè)性化養(yǎng)老規(guī)劃。這些“上海經(jīng)驗(yàn)”，為后續(xù)全國推廣提供了可復(fù)制的運(yùn)營模板。

隨著2024年底個(gè)人養(yǎng)老金制度全國落地，中國太保壽險(xiǎn)上海分公司依托上海國際金融中心市民養(yǎng)老金融意識強(qiáng)、需求多元的特點(diǎn)，以及集團(tuán)資源優(yōu)勢，在深耕本地市場、擴(kuò)大覆蓋面的同時(shí)，積極將成功經(jīng)驗(yàn)輸出全國。

個(gè)人養(yǎng)老金不僅是儲蓄工具，而且同時(shí)連接“大健康、大養(yǎng)老”生態(tài)圈，為了更好底助力大康養(yǎng)戰(zhàn)略，中國太保壽險(xiǎn)上海分公司通過三大路徑實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)：購買指定養(yǎng)老金產(chǎn)品的客戶可優(yōu)先入住中國太保旗下養(yǎng)老社區(qū)，實(shí)現(xiàn)稀缺養(yǎng)老資源和家族品質(zhì)養(yǎng)老的自由選擇；養(yǎng)老金資金過穩(wěn)健投資策略提升長期收益；提供“保險(xiǎn)+健康管理”增值服務(wù)，提供覆蓋診前、診中、診后的健康管理和就醫(yī)協(xié)助服務(wù)，為晚年健康保駕護(hù)航。

為了破解養(yǎng)老服務(wù)的“最后一公里”難題，中國太保壽險(xiǎn)上海分公司大力推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型。投保流程全面線上化，應(yīng)用生物識別技術(shù)，極大程度簡化投保流程，實(shí)現(xiàn)快捷高效的投保體驗(yàn)。通過太平洋保險(xiǎn)APP及官方微信公眾號，提供養(yǎng)老金計(jì)算器、節(jié)稅工具、賬戶收益展示等一站式服務(wù)，資金流向清晰透明，“錢袋子”一目了然，充分踐行“科技讓生活更簡單”的理念。

持續(xù)深耕：專業(yè)引領(lǐng)助力人民構(gòu)筑養(yǎng)老儲備

近年來，中國太保壽險(xiǎn)秉承大康養(yǎng)戰(zhàn)略，針對多元化、差異化養(yǎng)老需求，進(jìn)一步創(chuàng)新設(shè)計(jì)了一系列個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品。

中國太保壽險(xiǎn)率先于全國37城推動個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，創(chuàng)新推出鑫享頤、歲優(yōu)保、易生福、盈有余等10余款個(gè)養(yǎng)產(chǎn)品，形成太保特色的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品品牌。中國太保壽險(xiǎn)依托遍布全國的38家機(jī)構(gòu)及近20萬代理人隊(duì)伍，持續(xù)激發(fā)全社會積極養(yǎng)老意識，通過2+N多元渠道布局，擴(kuò)寬客戶觸達(dá)路徑，挖掘不同層級養(yǎng)老客群；同時(shí)，中國太保壽險(xiǎn)依托中國太保集團(tuán)康養(yǎng)資源，構(gòu)建多層次養(yǎng)老服務(wù)，其中稅務(wù)規(guī)劃分析、“百歲居”、“吾愛五家”等服務(wù)作為切入場景，創(chuàng)新融合養(yǎng)老服務(wù)與個(gè)人養(yǎng)老金，以產(chǎn)服一體化服務(wù)為民眾帶來精細(xì)化、專業(yè)化的“一站式”養(yǎng)老解決方案。

從試點(diǎn)探索到全國推廣，從產(chǎn)品創(chuàng)新到生態(tài)構(gòu)建，中國太保壽險(xiǎn)始終踐行“金融為民”，為個(gè)人養(yǎng)老金制度的推廣實(shí)施營造良好的氛圍。在個(gè)人養(yǎng)老金這條長跑賽道上，中國太保正以“上海速度”與“太保溫度”，為中國養(yǎng)老保障體系改革貢獻(xiàn)更多智慧與力量。

來源：中國太保